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金融机构集体晒巡视整改报告:工行三分之一领导亲属在系统内ag88

来源:http://www.ps2cheats.com 责任编辑:ag环亚娱乐平台 更新日期:2019-06-18 20:56

  昨日,证监会和深交所、上交所等7个金融机构集中晒出巡视整改报告,通报了“发审腐败”、员工违规持股等问题的整改情况。证监会和深交所、上交所都是去年三轮中央巡视的巡视点。

  据新京报报道,去年中央三轮巡视的巡视点共计31个,其中包括“一行三会”(央行、证监会、银监会、保监会)等21个金融机构。加上4月25日晒出的5家,目前,证监会和深交所、上交所,银监会和中国银行、中国工商银行,以及中国人寿保险(集团)公司(以下简称人寿集团)等12个金融机构,都已晒出整改报告。

  上述金融机构晒出的整改报告,进一步披露了中央巡视组查出的问题详单。例如:今年2月1日,中央巡视组通报人寿集团的问题时,首次采用了“带病辞职”表述。工商银行的报告显示,除了人寿集团,该行也有“带病辞职”问题,“一些基层单位对违规违纪人员未作处理就批准其离职”。

  对此,人寿集团称,其采取三项整治措施整治“带病辞职”,包括自查、强化领导人员离任审计,对关键岗位人员严格执行绩效工资延期发放等。通过自查,一名已离职的某省级分公司原总经理,受到了党内严重警告处分。

  工商银行则对2013年以来的离职员工进行了逐人排查,共发现147名离职员工在该行任职期间存在违纪违规问题。工商银行党委称,已将146名员工责任认定情况和处理建议报备监管部门并通报其现所在单位,尚有1人待司法机关侦办结束再行处理。

  工商银行还存在超职数配置干部问题,报告显示“陕西分行核定高级经理以上人员职数85名,实际配备185名”,也就是说,超职数配备了100人。现已责成陕西分行制定了具体整改措施,分期分批消化存量超配,计划在2017年初全部整改完毕。

  此外,整改报告曝光显示,工商银行“近亲繁殖现象比较突出,总行管理的691名干部中,220名干部的配偶、子女共240人在系统内工作”,对此采取的整改措施包括,“管理人员的近亲属在管理人员所在单位内提拔任用,或者在管理人员所在辖区范围内提拔担任下一级管理职务,须征求上一级组织人事部门的意见”。也就是说,如果在某位官员的管理权限内,准备提拔其近亲属,那么上一级组织人事部门有一定的决定权。

  人寿集团则披露:对寿险江西、重庆、河南等亲属关系问题严重的公司进行专项整改。

  上交所报告也显示,存在“任职回避制度约束性不强问题”,为此制定了《上海证券交易所员工任职回避和公务回避规定(试行)》,出台“上交所工作人员的配偶、子女及其配偶,在监管对象任职,与上交所工作人员构成直接监管对应关系的,应对上交所工作人员岗位进行调整”等硬性规定。

  也就是说,如果上交所员工的配偶、子女等家人,在监管对象任职,那么该名员工会被调岗。

  值得一提的是,各家金融机构晒出的整改报告显示,“裸官”仍然是一个不容忽视的问题。银监会报告显示,个别领导干部长期隐瞒其妻加入美国国籍,已被处以撤销党内职务、行政降级处分。此外,还有金融机构分支机构个别领导干部在巡视期间,才报告本人及配偶、子女已于2013年取得加拿大永久居留权,该名官员也受到了撤销党内职务、行政降级处分。

  证监会的报告显示,低于因私出国(境)整治,“责成未经审批因私出国(境)的在职干部提交书面检查,对16人给予诫勉谈线人给予批评教育处理”。

  人寿集团党委通报了一组数据:存在“裸官”问题的3名领导干部被免去现职;因私出国(境)整治,“责成未经审批因私出国(境)的在职干部提交书面检查,对16人给予诫勉谈线人给予批评教育处理”。深交所也通报,有的人员在深交所工作期间取得国外长期居留许可。目前,此类人员已被免职。

  不仅如此,中央巡视组曾指出各金融机构的顶风违纪问题。对此,银监会、上交所通报了高尔夫球公款消费的整改情况。“对2013、2014年个别单位报销高尔夫球场消费6.47万元问题”,银监会称,两名使用高尔夫球卡的责任人,已分别受到党内严重警告和党内警告处分,并责令全额退赔。

  上交所通报称,巡视前已清理4张高尔夫球卡,其余11张进行了封存。这11张封存的高尔夫球卡,目前,5张球卡已注销;2张球卡正在签署转让合同;2张球卡将等待停业球场相关诉讼结果进行清理;另2张球卡继续寻找合适买家。

  深交所、人寿集团通报了违规发放福利的整改情况。深交所称,针对违规变相发放福利补贴的问题,已停止执行2016年度职工疗休养安排,党委班子成员全额清退疗休养费,并予以提醒谈话;对时任工会副主席给予党内警告处分。人寿集团称,已责令财险公司、养老险公司、电商公司、国寿投资公司等直属单位停止为员工购买补充养老保险。

  这意味着,财险公司、养老险公司、电商公司、国寿投资公司等4个直属单位,曾经违规为员工购买补充养老保险。

  另外,工商银行整改报告显示,该行被指出三大廉政风险:“信贷业务是全行违规违纪问题发生的重点领域。一些基层机构负责人、客户经理失职渎职,尽职调查不到位”;“近年以来,理财产品、租赁保险等新兴业务发展迅速,但监管相对滞后,一些人员借机钻空子,违规违纪甚至违法问题时有发生;部分理财产品发行不够透明,存在暗箱操作的嫌疑”;“2014年以来全行发生多起飞单私售事件”的问题。

  针对上述问题,工商银行党委称,该行印发了《关于严格结构化理财产品销售有关规定的通知》等多个文件,明确禁止理财产品设计与投资管理部门主动推荐本行员工及其关系人购买结构化产品;及时督促提示有关机构对重要岗位人员进行轮岗交流。

  根据中央统一部署,2015年11月1日至12月31日,中央第四巡视组对中国工商银行党委进行了巡视。2016年2月2日,中央巡视组向中国工商银行党委反馈了巡视意见。根据《中国巡视工作条例》有关规定,现将巡视整改情况予以公布。

  (一)党委高度重视,迅速周密部署。在接受中央专项巡视前,工商银行党委就研究成立了由党委书记任组长的巡视整改领导小组,专门负责巡视发现问题的整改事项。巡视期间,坚持立行立改,完善相关制度措施,召开了全行从严治党、严肃执纪警示教育大会,为中央专项巡视的顺利开展发挥了重要作用。中央巡视组反馈巡视意见后,工商银行党委立即召开了党委扩大会暨巡视整改领导小组会议,深入研究具体整改措施,明确责任部门、分管领导和完成时限,迅速在全行安排部署整改事项。2月19日,再次召开党委扩大会议,对相关整改措施进行专题研究。2月23日,在全行纪检监察会议上,进一步对全辖各级机构巡视整改相关事项进行了具体部署,有力推动了巡视整改工作的深入开展。3月15日,总行党委召开专题民主生活会,紧紧围绕巡视整改主题,以巡视反馈的具体问题为鉴,深入透视思想根源,明确整改方向和措施。

  (二)深剖问题根源,采取得力措施。工商银行党委充分认识到,巡视发现的问题,根本原因在于党的领导有所弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力。因此,在制定整改措施时,首先将深入学习贯彻党的十八大和十八届历次全会精神、习总书记系列重要讲话精神作为重点,同时决定举办“2+8”培训(2期一级分行党委书记、纪委书记和8期二级分行党委书记、纪委书记共约1000人“两个责任”专题培训班),通过培训全覆盖,有效推动和全面落实好“两个责任”。其次,加强基层党组织建设,决定在个别尚未设立党委的直属机构成立党委,并相应设立纪委或派驻纪检组;在条件成熟的直属机构单独设立监察室,在境外机构探索设立廉政建设工作联络员,以更好落实各级机构党的建设工作。三是聚焦贯彻廉洁自律准则、纪律处分条例和工商银行员工违规行为处理规定、干部监督管理规定等党纪行规,完成了一系列制度办法和多项整改措施,进一步严肃监督执纪问责,解决干部选拔任用中的违规问题,切实纠正以经济处罚、组织处理代替党政纪处分的现象。此外,还围绕信贷发放、财务管理、集中采购、新兴业务等,采取多项措施,切实强化内部管理和风险防范。

  (三)坚持层层联动,全面落实整改。工商银行各分行、各机构、各部门党组织都严格落实中央巡视组及总行党委的要求,积极担负起主体责任,召开巡视整改专题民主生活会,深刻剖析原因,明确和落实具体整改措施及分管领导和责任部门(人)。对于中央巡视组反馈意见明确指出本单位存在的问题,坚持立行立改,确保尽快取得成效;对于全行性的问题,及时深入全面排查,摸清有关问题在本单位的具体表现,对症施策、精准发力,力争取得实效;对于其他特定机构的问题,坚持对照检查、举一反三,着力排查本单位类似问题,不断拓展和深化巡视成果,把巡视整改工作的成效体现在更多领域、更深层次、更广范围。

  (四)强化督导检查,确保整改到位。为及时掌握巡视整改情况,督促整改落实,工商银行党委成立了8个督导检查组,于3月上中旬对27家单位(11家一级、直属分行、9家直属机构以及总行7个部室)进行了现场督导检查。督导组通过听取工作汇报、个别谈话、调查问卷、公布联系电话等方式,深入了解整改工作进展情况和存在问题。对于中央巡视指出的一些具体问题,现场一一核实整改情况,确保全面整改落实;对于整改不深入、有偏差的,严肃反馈,并提出具体要求,督促整改到位;对于整改期间发现的新情况新问题,坚决及时予以解决和处理。通过严格督导检查,推动各项巡视整改措施不折不扣地落实。

  (五)注重统筹兼顾,促进改革发展。在整改过程中,工商银行党委注重统筹兼顾。一是将巡视整改工作与贯彻落实党的十八届三中、四中、五中全会精神相结合,紧紧围绕创新、协调、绿色、开放、共享发展理念,重点强化对各级行落实中央决策部署情况的安排推动和监督检查,为社会经济发展提供有力金融支持。二是将巡视整改工作与贯彻落实十八届中央纪委六次全会精神相结合,坚持强化党章党员意识,坚持夯实主体责任和监督责任,坚持狠抓纪律建设和作风建设,不断增强“四个意识”,努力在全行推动形成“讲了就要听、定了就要做、安排布置了就要认真落实、不听不做不落实就要严肃执纪问责”的遵规守纪新常态。三是将巡视整改工作与全行改革发展、经营转型相结合,召开了全行改革发展研讨会和2016年全行工作会议,安排部署当前及今后一个时期稳质量、调结构、转方式、促升级各项工作,使党的建设成为推动全行克难奋进、转型跨越的坚强保障。

  1.针对“党委对全面从严治党要求一般性学习传达多,有针对性地研究解决问题少”的问题。一是将党风廉政建设作为党委书记抓党建工作述职评议考核的重要内容。2月份,组织了部分单位党委书记进行现场述职;3月份,对各单位党委书记抓党建工作开展网上评议。二是提高一、二级分行党委、纪委全面从严治党的能力,2016年组织开展10期一、二级分行党委书记和纪委书记“两个责任”专题培训班,3月份已举办2期。三是今年7月召开全行党建工作会议,今后坚持每年召开一次,并定期召开党建工作领导小组会议。四是认线年总行党委中心组学习计划,确定每次学习所要研究解决的重点问题。3月下旬组织了一次集中学习,结合“两会”精神,研究解决工商银行党建及转型发展中的实际问题。

  2.针对“领导班子成员到基层调研、指导工作,有的很少过问党建工作”的问题。一是修订完善了《总行党委党建工作联系点管理办法》,要求班子成员每年确定1家一级分行和1家二级分行作为联系点,每年至少深入联系一级分行2次、二级分行1次,并进一步明确在党建联系点的实际工作内容。二是制定党委班子落实主体责任清单,要求党委班子成员认真履行“一岗双责”,明确班子成员参加支部组织生活会、在分管领域讲一次党课、参加基层党委书记述职评议考核等内容,切实加强对分管领域和业务条线.针对“各级领导班子及其成员重业务轻党建,基层党组织不健全、活动不规范”的问题。一是制定了《贯彻落实全面从严治党要求实施意见》,明确全行贯彻落实全面从严治党的总体要求,从9个方面提出具体措施和工作任务,推动全面从严治党向基层延伸。二是进一步加强对基层党建工作的指导,规范基层党组织设置,建立健全党支部工作规则,明确规范党内政治生活的具体要求。三是加大巡视、责任制考评力度,督促各级行党委及班子成员把党风廉政建设责任落到实处,有效传导压力,切实解决重业务轻党建的问题。

  4.针对“工银瑞信、工银租赁未设党委;软件开发中心未设专门纪检监察部门;软件开发中心杭州研发三部发生用党费聚餐”的问题。一是在工银瑞信、工银租赁设立党委和党的工作机构,向两家公司派驻纪检组,并建立健全党建工作制度,配齐配强党务工作人员。对今后新设立机构,坚持党组织与机构同步规划、同步设置、同步调整、同步运转。二是在软件开发中心设立专职党委副书记,单独设置监察部门,充实纪检监察力量。全面梳理总行直管机构纪检监察部门设立情况,原则上境内设立党委的机构,相应设立纪检监察部门或探索实行派驻制。三是针对软件开发中心杭州研发三部用党费聚餐的问题,给予软件开发中心以及杭州研发三部相关责任人党内警告和诫勉谈话处理。同时,印发《关于进一步加强党费管理的通知》,组织开展党费管理工作轮训,上半年组织完成党费管理专项检查,规范全行党费管理。

  5.针对“落实‘三转’要求不到位,分行纪委书记兼职现象普遍;全行专职纪检监察人员年龄偏大”的问题。一是调整充实了总行纪委监察室机构职能,增加专门负责纪律审查和巡视工作的处室,增强纪律审查力量,进一步聚焦监督执纪问责主业。二是制定了《纪委书记提名考察办法》《监察室正副职任免职办理工作程序》,新任或调整了19家一级分行和直属机构的纪委书记,优化了纪委书记年龄结构和专业结构。三是印发了《关于规范一级(直属)分行纪委书记分工和兼职的通知》,明确要求纪委书记不得兼任行政副职,进一步规范了各级行纪委书记的分工要求。四是修订了《纪委负责人向总行纪委报告工作办法》《新任职纪委负责人谈话办法》,推进双重领导体制具体化、程序化、制度化。五是持续推动各分支机构充实纪检监察人员,对加强一级(直属)分行纪检监察人员配备提出明确要求,并重点督促6家一级(直属)分行进行了整改。同时,在全行纪检监察系统深入开展“一加强两提高”(加强党章党规党纪学习,提高责任意识,提高履职能力)教育活动,增强队伍能力素质。

  6.针对“执纪审查不严,存在以经济处罚、组织处理代替党政纪处分现象;追究责任时,偏重经办责任,忽视领导责任”的问题。一是梳理排查2013年以来因违规违纪行为造成重大损失事件以及违反中央八项规定精神处理明显偏轻的案例。经总行直接查办,又对203名责任人进行了问责,其中一级(直属)分行副行长及总行副总经理级以上干部24名。另外,对4起重大损失事件及部分经商办企业等违纪事项正在履行处理程序,拟对87名责任人进行问责,其中一级(直属)分行副行长及总行副总经理级以上干部2名。同时,要求各级机构也要认真梳理排查,严肃处理相关责任人。二是组织对2015年不良贷款增幅较大的4家一级分行管理人员进行责任认定,拟严肃追究9名一级分行行长和副行长的管理责任。三是印发了《关于加强不良贷款责任认定工作的意见》,增加对总行和一级(直属)分行责任认定的内容,明确对14种重大违规行为责任人从重或加重处罚;正在修订完善《员工违规行为处理规定》,拟增加对造成系统性风险、产品设计等风险的责任人进行全面问责。

  7.针对“一些基层单位对违规违纪人员未作处理就批准其离职”的问题。一是对2013年以来的离职员工进行了逐人排查,共发现147名离职员工在我行任职期间存在违纪违规问题,已将146名员工责任认定情况和处理建议报备监管部门并通报其现所在单位,尚有1人待司法机关侦办结束再行处理。二是制定印发了《员工离职管理办法》,规范全行干部员工离职流程。加大离任审计和离职审查力度,促进离职管理办法落实到位。

  8.针对“绩效考核制度不尽科学合理,纪检部门查问题和案件越多反要扣减绩效,导致基层瞒案等现象”的问题。一是已在2016年境内分行考评办法中优化案件指标考核方式,鼓励自查发现案件及追缴涉案资金,即对分行自查发现的案件或案件风险事件,在原有扣分标准基础上每件下浮20%;涉案金额当年全部追回的,下浮40%。同时进一步加大瞒报案件的处罚力度,构建更加科学合理的考核评价机制。二是修订印发了《总行管理的纪委书记考核办法》《纪检监察专业考核办法》《纪检监察负责人考核办法》等,后续还将跟踪完善纪检监察部门条线评价指标,科学评价纪检监察部门工作成果。

  9.针对“总行行政色彩浓厚,机构臃肿,仅运行管理部就下设23个处,221人;风险防控和服务意识不强;银监会受理的工行有责二次投诉数量翻番”的问题。一是研究制定总行运行管理部架构优化调整方案,正在组织实施。同时,举一反三,切实强化总部战略和资源管理职能定位,从严从紧控制机构设置和人员编制。二是印发了《关于进一步改进总行服务的通知》,从通过系统优化整合减少流程环节、强化服务监督考核等六个方面制定服务改进措施,提高管理效率和服务水平。三是探索建立“消保”工作新机制,在及时妥善处理客户投诉的同时,更加注重源头治理,主动发现和解决存在的问题,减少和避免有责二次投诉;正在制定《消费者权益保护工作管理办法》、修订《客户投诉管理办法》,完善客户投诉管理体制机制。四是全面部署全行服务管理工作,依托总行服务工作委员会逐项解决客户体验痛点问题;出台客户体验指数评价规则用于分行绩效考评;研究制定《服务督导管理办法》,强化网点服务质量管理;通报全行服务典型事件,狠抓窗口服务态度治理;启动服务星级网点创建工程。五是严格做好客户风险评估及产品适合度评估,开展多期金融知识普及教育工作。制定了2016年案件风险排查重点,抓好基层网点的日常排查。持续推进互联网金融事中风险监控,做好售后服务。

  10.针对“分支机构违反中央八项规定精神的行为屡有发生,一些单位借营销名义搞公款送礼、公款吃喝,一些分行利用各种名目违规列支福利费和业务招待费”的问题。一是修订了《业务招待费管理办法》,进一步明确公务、商务和外事接待的标准。同时,继续按照从严从紧的原则进行业务招待费的预算控制,全行预算额度较上年实际列支额度进一步下降。修订了《职工福利费管理办法》,并细化制定了《2016年度境内机构职工福利费管理方案》,明确福利费开支范围、标准、发放形式等内容,加强规范福利费管理。二是根据中央作风建设新精神新要求,结合党的群众路线教育实践活动、“三严三实”专题教育和本次中央巡视发现的新情况新问题,修订印发了《关于切实改进总行工作作风密切联系群众的规定》,进一步明确和深化总行作风制度,以上率下,持续优化全行作风。三是建立财务非现场监测模型,加大对重点项目财务支出的监测力度。加强对作风建设执行情况的监督检查,严肃查处违规列支行为。四是在全行深入开展“四风”问题整治“回头看”。截至目前,已梳理作风建设制度110余件,其中新修订和制定24件;新查处21起违反八项规定精神的问题,对45名责任人进行了处理,其中党纪政纪处分25名,诫勉谈线.针对“江西分行、宁波分行违规搞建设,牡丹卡中心人均办公用房面积超标”的问题。一是针对江西分行、宁波分行违规基建情况,总行已给予江西分行行长行政警告处分,主管副行长诫勉谈话、核减绩效处分;给予宁波分行行长、副行长核减绩效处理。二是重申了严格执行固定资产管理办法和基建项目管理办法以及年度财务授权规定,利用固定资产综合管理系统,加大对各机构固定资产投资、建设项目进行非现场监督力度,及时发现异常情况。三是严格规范牡丹卡中心办公用房使用,将部分超面积办公用房调整给工银瑞信使用,调整后卡中心和工银瑞信人均办公面积均符合总行规定。

  12.针对“总行对管理岗位职数管理不严,各类非领导职务实行同级别待遇;陕西分行核定高级经理以上人员职数85名,实际配备185名”的问题。一是正在制定《编制与职数管理办法》,规范编制与职数的核定与变更流程,分类核定总行(含内设部门、利润中心、直属机构)、一级(直属)分行和内审系统的业务类职务职数,已完成初步方案,预计6月底前实施。二是正在制定《业务类人员选拔聘用工作规定》和《专业资格管理办法》,明确方法和规则,加强对各类别、各层级业务类职务的管理。三是责成陕西分行制定了具体的整改措施,分期分批消化存量超配的业务类人员,3月末已取得明显成效,2017年初全部整改完毕。

  13.针对“一些单位领导违规提拔干部,有的在知晓总行将调整其职务的情况下搞突击提拔;有的在党委会研究干部时,搞一言堂”的问题。一是将2016年确定为“选人用人工作专项治理年”,加大对管理人员选拔聘用工作监督检查的力度。对分支机构选人用人工作中的不规范做法及时纠正,对存在违规问题的严肃查处。同时,完善干部选拔聘用工作文书档案管理和全程纪实制度,增强干部选拔工作的规范性和严肃性。二是重点加强对总行直属机构及二级分行选人用人工作的指导和管理,指导各级机构党委及组织人事部门全面掌握选人用人工作各项规定及相关纪律,增强制度观念和执行意识。三是对已发现的违规问题进行了调查核实和责任追究,对相关机构进行通报批评,对9名责任人给予了严肃处理。四是督促各级机构党委严格遵守干部选任工作的集体领导和民主决策制度;加强重要岗位领导人员轮岗交流。五是优化改进人力资源管理系统干部管理平台,实现对干部任免的全流程系统化操作和监督。逐步将“管理人员选拔任用工作有关事项报告”、“严禁超职数配备干部”等具体要求嵌入人力资源管理系统进行“硬控制”。

  14.针对“凡提必核要求执行不严,裸官清理工作不到位,领导干部违规经商办企业问题依然存在”的问题。一是印发了《关于做好2016年领导干部报告个人有关事项工作的通知》,进一步强调个人有关事项报告抽查核实工作流程要求。二是将“个人有关事项报告凡提必核”环节嵌入人力资源管理系统,确保硬控制有效到位。三是着重抓好对《配偶已移居国(境)外的员工管理办法》(工银党办[2015]22号)相关规定的落实,加强对员工配偶、子女移居国(境)外情况的日常监督。推进“裸官”任职岗位常态化管理,对新报告、新发现的“裸官”,及时进行岗位调整或督促其放弃移居。四是完成了对总行管理的领导干部配偶子女经商办企业情况的排查,筛查出个别相关企业与我行有信贷、资管等业务往来,到目前为止核查未发现相关领导干部存在违纪违规问题。五是在全行组织开展了员工违规经商办企业的排查,截至目前已给予762人党纪政纪处分,对其中情节较重风险较高的16人给予解除劳动合同处理;被追责人员中二级分行及以上机构负责人、部门负责人12人,二级分行以下基层机构负责人28人、关键岗位人员256人。六是认真做好档案专项审核工作,对个别干部档案信息有涂改、信息记载不一致问题进行调查核实、组织认定。目前,全行档案专项审核工作完成约90%,6月底前全部完成。同时,加强日常档案管理监督检查,目前已检查16家机构。

  15.针对“近亲繁殖现象比较突出,总行管理的691名干部中,220名干部的配偶、子女共240人在系统内工作”的问题。一是开展员工配偶、子女在系统内工作情况专项摸底调查,5月底前完成。二是完善《集团员工招聘录用管理办法》,9月底前印发,增加或进一步明确员工子女控制、准入条件设置、亲属回避制度执行和加强纪律监督等方面的内容规定。三是管理人员的近亲属在管理人员所在单位内提拔任用,或者在管理人员所在辖区范围内提拔担任下一级管理职务的,须按照要求在作出决定前征求上一级组织人事部门的意见;并将其作为2016年选人用人工作检查的重点内容,对不按规定执行的严肃追究责任。四是领导人员配偶子女在系统内就业的,要结合领导干部报告个人有关事项工作如实申报,并作为民主生活会重要事项,在班子成员范围内进行披露。

  16.针对“信贷业务是全行违规违纪问题发生的重点领域。一些基层机构负责人、客户经理失职渎职,尽职调查不到位”的问题。一是启动了信贷经营管理架构调整,在体制机制上加强信贷经营和风险管理,主要从提升客户准入层级、落实信贷风险责任、严格信贷资质管理等方面进行了调整优化。相关机制改革上半年首先在8家分行试点,明年在全行逐步推进。二是试行新的信贷运营与监控模式,充分利用互联网和大数据技术,用信息化手段实现风险管理转型,着力解决银企信息不对称、风险监控主要停留在事后等问题。新的信贷运营监控模式上半年首先在广东分行试点,明年在全行推广。三是做好贷款存量移位与增量并轨管理,控制潜在风险和新增融资劣变。以存量移位工作为抓手,统筹配置存量融资到期收回及增量资源,确保融资投向合理、质量可控。四是从信贷业务授权、人员和机构资质管理等方面加强对信贷从业人员和基层机构的管理,推行信贷人员持证上岗制度,对信贷经营机构实行定期检验制,对未达标机构不再授予经营资质。五是修订完善信贷产品制度,配套改造系统功能,严防虚假贸易背景、虚假抵押担保、虚假贷款用途等风险,提高防假反假能力。六是加强信贷流程各环节风险管理和制度执行,加强前中后台信息传导,提升全流程、各环节对风险异动的反应能力。七是完善考评办法,强化资产质量和风险防控考核,增设2013年以来新增贷款不良率、贷款劣变率等指标,促使各单位牢固树立正确的发展观、业绩观和风险观,纠正“重市场、轻风险”的现象。

  17.针对“一些分行支行在不良资产处置方面不规范”的问题。一是规范不良资产处置工作,完善不良资产管理系统平台,通过系统手段防控操作风险,确保不良资产清收处置有序、健康开展。二是在总行成立不良资产管理处置中心,在各分行组建处置分中心或清收处置团队,充实专业人员,统筹管理和处置不良资产。三是加强核销资源的统筹管理,以有限的拨备撬动更大的处置成效。四是加强对不良资产清收处置工作的监督和考核,督促分行进一步提高不良资产处置效率和处置收益。五是加大不良资产处置业务检查和责任追究力度,对不良资产清收处置中存在的违规行为从重处理,对不良资产批量转让的责任认定从严掌握,上半年完成批量转让业务专项检查。

  18.针对“一些基层业务人员通过各种方法挪用、侵占或者诈骗客户资金问题时有发生,造成不良社会影响”的问题。一是研究实施柜面业务双屏交互服务改造,优化电子验印流程。已完成了柜面双屏交互服务模式的方案,提出了优化验印流程的项目需求。二是修订结算账户管理办法及操作规程,印发了《人民币单位银行结算账户管理办法》《人民币单位银行结算账户业务操作规程》。三是已针对存款失踪类事件研发部署了“异地往来账户异常支付”“个人客户定期存款异常支付”模型,并纳入日常持续核查,加大监测、核查力度,保障客户资金安全。四是加强柜面重点业务环节管控,开展高风险网点内控管理检查,8月底前完成;开展运行制度执行情况检查,12月底前完成。五是印发了《员工异常行为排查办法》,对易引发案件的异常行为进行重点排查和监督,及时发现和有效处置可能存在的案件风险。

  19.针对“工行集中采购评审专家库成员均由本行人员组成,无外部人员;公开招标项目、金额占比小;单一来源采购比例明显偏高”的问题。一是严格执行招投标法等有关规定,进一步研究专家库建设工作。正式向财政部报备了我行集中采购制度规定、集中采购审查委员会委员名单、集中采购专家及高级别专家名单、集中采购项目清单等。二是修订印发了《集中采购审查委员会工作章程》,规定采取招标方式(包括公开招标和邀请招标)集中采购的,项目专家小组全部由招标代理机构依据《招标投标法》等国家法律法规组成;对于总行自行组织实施的集中采购项目,如集中采购专家无法完全满足项目评审专业要求,或特别邀请外部专家提供项目专业咨询,或聘请外部专家参加项目评审谈判。三是修订印发了《关于增补总行第四届集中采购高级别专家的通知》,组建总行在港机构高级别专家子库。四是向国家有关部门汇报了行内专家和外部专家分库使用的思路和工作建议,待明确相关管理要求后,在我行集中采购制度中对外部专家管理再进一步做出具体规定。五是加强营业办公用房装修改造等工程类项目集中采购管理,将营业办公用房装修改造等工程类项目上收到一级(直属)分行,并对集中采购流程予以规范。六是修订印发了《专项集中采购管理办法》,扩大行内机构间相互认同采购结果、认同政府采购和金融同业采购结果等专项集中采购范围。七是修订印发了《集中采购实施办法》,扩大招标采购范围,新增供应商公开招募、单一来源采购项目公示流程等内容。八是将集中采购项目结果推荐到融e购采购平台实施采购交易,通过在线供应商寻源、定商定价等方式,构建公开透明的电商平台集中采购体系。后续,还将进一步加强源头审核和管理,从制度和机制两方面推进集中采购工作前移,严控单一来源采购。

  20.针对“在购买科技类设备时存在人为干预的嫌疑”的问题。一是改进科技采购项目采购方式和流程,大力提高公开招标方式科技采购项目占比;改进竞争性谈判项目备选供应商确定机制,供应商均从集中采购业务管理系统供应商信息库中评估选择,严格控制单一来源项目的数量和比例;优化测评工作流程,将测评工作作为集中采购的一个环节,进一步细化测评工作要求,明确测评单位的主体责任;分层分解审查重大科技项目采购需求,进一步落实需求单位的主体责任;强化科技采购项目事前、事中审批制约和事后监督检查力度,严控采购过程中的操作风险和道德风险。二是对目前已完成审批、尚未进入谈判流程的12个集中采购项目全部暂停,对采购方式进行了重新评估。其中,6个原定单一来源项目中,2个调整为公开招标,3个延续性项目和1个合作创新项目维持原计划;1个原定竞争性谈判项目调整为公开招标;1个竞争性谈判项目增补推荐一家供应商进行测评;3个原定竞争性谈判和1个原定公开招标的项目保持不变。三是对2016年科技采购项目计划进行重新评估和调整。在保持原计划10个公开招标项目基础上,进一步将5个单一来源项目及9个竞争性谈判项目调整为公开招标,并新增1个公开招标计划项目,将7个单一来源项目调整为竞争性谈判。四是正在修订《集中采购监督办法》,将集中采购监督工作从全流程监督逐步转为对重点项目和关键环节的监督,突出监督重点和实际效果。五是根据最新修订的集中采购实施办法及科技采购项目优化措施,印发了《关于对外部技术资源采购管理实施细则进行补充说明的通知》,进一步明确了公开招标项目适用原则、供应商推荐机制、测评工作流程等相关内容。

  21.针对“山西分行营业部2014年房屋维修费2077万元,近90%未进行集中采购;各分支机构办公用房重复装修改造、边施工边增加项目等问题较为突出”的问题。一是经调查核实,给予山西分行6名责任人党内警告、行政警告、诫勉谈话和扣减绩效等处理。二是加强基建项目管理立项审批管理,凡未在立项审批内容中的施工项目,均应作为追加项目报有权人审批。凡未申请追加的,视为超投资、超授权行为,按有关规定,严肃查处违规责任人。三是加强基建项目审批管理,完善基建项目审批信息标准化、程序化建设,规范分行立项申报项目内容管理。

  22.针对“总行各部门外包业务项目多、金额大、缺乏有效监管,存在较大廉洁风险”的问题。一是对总行层面外包情况进行梳理,清晰界定业务外包定义内涵,区分“业务外包”和“外部服务”两类事项分别进行规范管理。二是对于总行层面“外部服务”事项,印发了《关于进一步加强总行层面外部服务事项财务管理的通知》,明确外部服务定义范围,指定归口管理部门,健全全流程管理机制,强化成本效益审核把关;严格按照财务授权和财务制度要求,履行必要的事前审批程序和资金支付审批程序;逐步建立健全总行层面外部服务项目费用标准管理体系,切实加强外部服务项目后评价和监督管理,建立项目退出机制。今年将组织开展一次总行层面外部服务项目自查。三是对于全行“业务外包”事项,修订了《业务外包管理基本规定》,明确财务预算总量控制要求,合理控制业务外包范围和数量;严格按照外部监管规定和财务管理制度组织实施财务审批和集中采购,费用支付与核算必须控制在预算额度内; 加强业务外包履职人员管理与行为约束,确保职务行为的廉洁性;加强业务外包项目检查评估,今年将组织开展一次检查评估工作。

  23.针对“近年以来,理财产品、租赁保险等新兴业务发展迅速,但监管相对滞后,一些人员借机钻空,违规违纪甚至违法问题时有发生;部分理财产品发行不够透明,存在暗箱操作的嫌疑”的问题。一是正在修订《金融资产服务业务合作机构管理办法》,完善合作机构管理要求,优化合作限额核定模型,进一步加强金融资产服务业务合作机构的准入、限额管理。二是修订了《资产管理业务机构合作管理办法》,进一步完善合作机构的选聘和甄选标准。三是印发了《关于加强公司保险管理的通知》,制定了《工银安盛集中采购供应商准入和推荐管理办法》,进一步规范与保险机构合作事项,严格执行合作机构名单制管理要求,并加强合作机构选聘与费用支付管控。四是建立资产管理业务中台“嵌入式”限额管理平台,开发金融资产服务业务风险管理系统,研发同业业务信息管理平台,提升事中控制的有效性。五是印发了《关于严格结构化理财产品销售有关规定的通知》,明确禁止理财产品设计与投资管理部门主动推荐本行员工及其关系人购买结构化产品等要求。同时,对客户风险评估和产品适合度评估实施系统刚性控制,确保将结构化产品销售给风险承受能力较高的合格投资人。六是加大员工异常交易监测与理财业务运行风险报告,充分发挥事后环节的风险防控效能。优化“行内员工大额资金异动监测模型”,开展理财业务风险分析与报告。七是严格贯彻相关业务领域重要岗位人员轮岗交流制度,加大系统监控力度,及时督促提示有关机构对重要岗位人员进行轮岗交流。

  24.针对“2014年以来全行发生多起飞单私售事件”的问题。一是健全完善违规举报机制,通过总行举报电话收集违规线索,对线索开展了核实、处理。推进建立客户日常回访机制,发现飞单私售等违规线年拟在全行开展一次理财销售规范性专项检查,重点检查飞单私售管控机制落实情况、违规销售等问题。二是强化日常运营监测核查和责任处理,持续部署、指导并开展“疑似飞单式民间集资监测模型”的监测和核查;优化业务系统,投产疑似飞单大额资金转账防控功能,已完成了系统优化需求提交。

  25.针对“境外机构存在多头管理、互不衔接、监管薄弱;境外机构党组织隶属于驻地使领馆,有的一年才开展一两次活动”的问题。一是制定了《境外机构管理规定》,建立总行国际化联席会议机制,加强全行境外机构统筹协同与有效管理。二是研究制定《关于加强境外机构党建工作的意见》,督促指导境外机构党组织建立健全工作制度,因地制宜地开展党的活动。健全境外机构党组织设置,确保每名党员都在党的组织管理之中。三是加强境外机构党员教育管理,探索建立境外机构党建工作向驻地使领馆和总行党委双线报告机制,指导境外机构党组织按照驻地使领馆和总行党委要求,根据实际情况做好发展党员和党员服务管理工作,切实加强境外机构党员教育、管理和监督。

  26.针对“境外机构领导人员缺乏有效监督,2012年以来,4家单位‘一把手’接连出现违规违纪问题;5名现职干部裸官或违规取得外籍身份”的问题。一是制定了《关于加强境外机构党风廉政建设工作的意见》,印发了《关于设立境外机构廉政建设工作联络员的通知》,列明境外机构领导班子抓党风廉政建设的主要任务和要求,强化境外机构党风廉政建设工作。二是继续加大对境外机构党员干部廉洁履职情况的监督检查力度,2016年拟对5家境外机构开展廉洁履职监督检查,已完成对1家机构的廉洁履职检查。对5名“裸官”或违规取得外籍身份的境外干部进行了岗位调整和严肃处理。三是继续严格执行和完善境外机构管理层及关键岗位员工任前谈话制度,建立健全行前集中培训机制。通过党校培训、专题研讨等方式,持续开展境外机构党员干部党风廉政建设培训和依法合规教育。2月初和3月下旬已举办两期境外机构主要负责人专题研讨班,传达了中央和总行党委关于从严治党、从严治行的新精神、新政策、新要求。四是通过考察考核、专题调研、信访核查等方式进一步加强对境外机构班子成员日常情况的掌握和监督,加强总行相关部门的日常沟通和信息共享,抓早抓小抓预防,对小问题及时提示提醒。五是进一步严格执行境外机构干部任期制管理,按规定实施定期轮换。六是对一名境外机构主要负责人和一名部门负责人的违规事实进行了核查,并给予了纪律处分和组织处理。

  27.针对“合规体系不健全,业务操作不规范,引发一些风险事件”的问题。一是健全完善境外合规制度机制。印发了《关于加强境外反洗钱人员配备与管理的意见》,有效落实境外反洗钱人员配备和履职管理要求;组织境外机构内控合规风险全面自查并将结果报送人民银行与银监会;研究制定境外机构合规管理办法,建立健全合规官准入退出、履职、报告和考核等工作机制,计划7月份举办境外机构合规官培训班。二是梳理排查了35家境外机构近三年监管检查发现问题整改落实情况,今年计划对13家境外机构开展合规检查,落实总行对境外机构合规风险的监督管理。三是制定了《2016-2020年合规文化建设规划》,加强包括境外机构在内的全行合规文化建设。四是加快完善境内外合规管理系统。今年完成境外机构涉敏集中甄别机制改革,两年内完成境外反洗钱监控系统优化完善;持续推进集团监督检查管理、内部交易管理等合规管理系统的研发、优化与应用,进一步健全集团合规管理信息服务平台。五是加强境外合规专业队伍建设,优化合规队伍结构、外派合规官、合规人才滚动交流等工作机制。六是扎实做好对境外机构的合规服务和支持。有序推进“沃克尔法则”国际监管规则的实施,充分运用“境外内控合规之窗”等载体,及时做好监管解读、制度培训并及时通报情况、提示预警合规风险。

  (一)全面完成中央巡视组移交问题线索的核查处理。严格按照纪律审查要求,认真梳理分析巡视移交的信访举报件,分级、分类提出处置意见。对属于纪检监察业务范围内的问题线索,根据线索重要程度和干部管理权限,分别由总、分行纪检监察部门,严格按照五类线索处置标准进行处置;对不属于纪检监察业务范围内的信访举报,分别移交有关业务部门处理。巡视和整改期间,全行共抽调200余人,组建48个核查组,对重要问题线索进行了深入核查。截至目前,中央巡视组移交的信访举报件已基本办结,部分问题的责任追究工作正在抓紧办理;经核实已处理42人,其中,给予党纪政纪处分15人,给予诫勉谈线人。

  (二)严肃追究主体责任。以《关于落实党风廉政建设主体责任的意见》和《关于落实党风廉政建设监督责任的意见》为依据,紧紧抓住主体责任这个“牛鼻子”,督促各级机构党委认真履行全面从严治党职责。认真落实“一案双查”要求,对发生重大案件和严重违纪违规行为的单位和部门,不仅追究当事人责任,也倒查追究相关人员的领导责任。接受中央巡视以来,在核查处理过程中,共对11个履职不到位的问题进行了责任追究,追究主体责任11人。

  (三)着力发挥纪律审查的震慑力。深刻理解、把握和运用监督执纪“四种形态”,突出党的纪律审查,坚决查处违反政治纪律和政治规矩的行为,紧盯“三类人、四个时间节点”,把严肃查处和警示通报不收敛不收手的顶风违纪问题作为纪律审查的重中之重。巡视期间,于12月1日召开了全行警示教育大会,对43个典型违纪违规问题、137名责任人处理情况进行了通报。并于4月中旬召开了接受中央巡视总结及警示教育大会,重点对上次警示会后新查处的违规违纪问题进行警示通报,做到警钟长鸣。

  (一)全面加强党的领导和从严治党。工商银行党委充分认识到,在深入推进工商银行改革发展进程中,必须坚定不移地坚持党的领导,坚定不移地加强企业党的建设。必须进一步健全保证党对工商银行领导的体制机制和工作体系,切实发挥党委领导核心作用,坚决把党的路线方针政策和中央的重大决策部署贯彻落实到位。必须进一步加强领导班子和人才队伍建设,认真执行《中国工商银行贯彻落实全面从严治党要求的实施意见》,提高基层党组织建设水平,夯实境内外机构党建工作基础,以上率下、层层传导,推动各级党组织全面履行好政治责任、经济责任和社会责任。必须进一步坚持把纪律挺在前面,加强对党员领导干部的纪律教育和监督,用党章党规党纪约束党员干部,把严明纪律体现在日常管理监督中,坚持纪在法前、纪严于法,抓早抓小、动辄则咎,发挥纪律的治本作用。

  (二)认真履行主体责任和监督责任。工商银行将从总行党委、纪委做起,切实把“两个责任”担当起来,强化各级党委抓党建的主角意识和主动精神,推动各级党委书记切实履行“第一责任人”责任、班子成员认真履行“一岗双责”,各级纪委履行好监督责任。认真执行工商银行关于落实主体责任和监督责任的意见,并统筹考虑总行部门、一级(直属)分行、直属机构、控股机构、境外分行实际,创新适合的方式方法,在全集团形成同步落实“两个责任”工作格局。各级党委要积极创造条件,支持各级纪检监察机构聚焦中心任务,坚守责任担当,履行好监督责任。各级纪委要找准党风廉政建设有机融入业务经营管理的结合点和切入点,做到敢于监督、有效监督,切实执好纪、问好责、把好关,充分发挥好监督执纪问责的职责。

  (三)锲而不舍抓好后续整改工作。工商银行党委将坚决把后续整改工作抓牢抓实,确保目标不变、标准不降、力度不减。对于已经完成的整改任务,及时组织“回头看”,监督检查问责处理结果落实情况、相关制度执行情况等,确保整改要求落实到位。对于仍在进行的整改任务,督促有关部门和机构严格按照整改方案确定的时限和要求推进整改,并将其列入年度工作计划和考核中,放在优先位置予以推进,确保中央巡视组反馈意见全部整改到位。对于需要长期坚持的整改任务,按照巡视反馈意见指出的大方向,着眼长远、统筹考虑,长期持续深入整改。对于整改中发现的新情况新问题,坚持立行立改,杜绝反弹反复和边改边犯,持续巩固和深化整改工作成果。

  (四)坚持以巡视整改推动改革发展。工商银行党委着眼于全面从严治党、从严治行,着眼于推动全行创新发展,坚持把问题整改与建立长效机制结合起来,有针对性地健全完善相关制度,努力在各个方面逐步形成简便易行、实在具体、相互衔接、相互配套的长效机制。同时,把问题整改与推进工商银行改革发展、经营转型结合起来,进一步转变作风、严肃纪律、加强管理、改进工作,努力过好资产质量关、经营转型关、改革创新关,走出一条风险可控、结构优化、效率提升、资本节约、盈利可持续的发展新路,力争把巡视成果转化为推动工商银行改革发展的新成效。

  工商银行党委清醒地认识到,目前整改取得的只是阶段性成果,与中央要求以及社会各界和行内干部员工期待还有一定差距。下一步,将以持续推进巡视整改为契机和动力,坚决落实全面从严治党、从严治行各项任务,以更加奋发有为的工作状态,努力建设国际一流现代金融企业,为我们国家的金融安全和经济稳健持续发展做出新的贡献!

  根据中央统一部署,2015年10月30日至12月30日,中央第十巡视组对中国人寿保险(集团)公司党委进行了巡视。2月1日,中央巡视组向中国人寿保险(集团)公司党委反馈了巡视意见。根据《中国巡视工作条例》有关规定,现将巡视整改情况予以公布。一、坚持把巡视整改工作作为当前和今后一个阶段的首要政治任务来抓

  (一)提高认识,增强抓好巡视整改工作的积极性主动性。中央第十巡视组反馈巡视意见后,集团公司党委立即召开会议,认真学习习总书记关于巡视工作的重要讲话精神和中央巡视组巡视反馈意见,深刻认识巡视整改工作对于加强党对国有企业的领导、深入推进反腐败斗争、提升公司核心竞争力的极端重要性,一致认为集团公司党委必须站在讲政治、守纪律的高度看待巡视整改工作,以积极的态度、坚强的决心和扎实的作风抓好巡视整改工作。会议要求中国人寿系统各级党组织迅速把思想统一到中央的要求上来,坚定不移地同以习同志为总书记的党中央保持高度一致,坚决维护党中央权威,坚决贯彻党中央决策部署,坚决落实中央巡视组提出的反馈意见,以“刮骨疗伤”的决心和勇气,坚决把整改要求落实到位。

  (二)明确责任,加强对巡视整改工作的组织领导。集团公司党委第一时间成立了以党委书记杨明生为组长的巡视整改工作领导小组,下设由纪委书记张响贤为主任的巡视整改办公室,对巡视整改工作统一领导、统一部署、整体推进。2月3日,集团公司巡视整改工作领导小组召开第一次会议,根据中央巡视组反馈意见,确定了覆盖全部整改内容9个整改条线,明确了各条线负责领导和牵头部门。先后召开2次党委会、4次巡视整改领导小组会、143次巡视整改工作推进会(含集团、总公司两个层面,9条工作线的推进会议),听取进展情况汇报,研究协调整改工作。党委成员分别负责各条线的整改落实,各条线牵头部门具体协调推进分管领域的整改工作,并及时向巡视整改工作领导小组办公室汇报进展情况。各成员单位按照集团公司党委统一部署,分别成立巡视整改工作领导小组和工作机构,由一把手担任领导小组组长,制定整改方案,明确责任领导,层层分解任务,层层传导压力,形成上下联动、横向配合的工作局面,确保整改工作如期保质完成。建立问责及责任追究机制,对整改工作认识不到位、态度不端正及整改不力的坚决问责,严肃追究相关领导及部门责任。

  (三)举一反三,制订详细的巡视整改工作落实方案。根据中央巡视组巡视反馈意见,集团公司党委第一时间研究制定《关于落实中央巡视组专项巡视反馈意见的方案》。在中央巡视组反馈的3个方面11个重点问题基础上,分解出了36个具体问题,同时,集团公司党委举一反三、自查自纠,又梳理了7个问题,形成43个整改的具体问题,分解了83项整改任务,细化了215条具体措施,并落实到每位党委成员和具体部门,形成了问题清单、任务清单、责任清单,建立整改台账,明确完成时限,实行整改销号管理。各责任领导和牵头部门不回避矛盾、不推诿工作,把做好巡视整改作为第一要务,切实承担起整改责任,深入研究整改措施,列出整改事项的时间表,推动了整改工作扎实高效开展。截止到2016年3月31日,按照整改方案计划要求,需要完成的141项具体措施已全部完成,其余74项后续整改措施正在有序推进。

  (四)立行立改,确保巡视整改工作取得扎实的效果。集团公司党委坚持即知即改、立行立改、全面整改,对中央巡视组反馈的问题,在件件有着落上集中发力,突出重点、统筹把握,逐项办理、整体推进,确保整改工作取得扎实的效果。巡视期间,针对中央巡视组移送的问题线索,集团公司党委立即采取措施解决,组织精干力量,派出23个核查组对相关问题及时进行彻查,给予违规违纪人员党纪、政纪和其他组织处理,并公开处理结果,形成震慑。巡视结束后,针对中央巡视组反馈的问题,集团公司党委高度重视,对能够及时解决的问题,限期加以解决;对短期内不能解决的问题,制定计划抓紧解决到位,确保巡视反馈的问题得到解决,移交的线索得到处置,提出的意见得到落实。强化制度建设和制度约束,推动建立和修订了一批管长远、治根本的制度,形成长效机制。自2015年11月起,集团公司共修订10项制度文件,新建制度15项。

  (五)统筹兼顾,在巡视整改工作中推进公司改革发展。集团公司党委以专项巡视反馈和整改落实工作为契机,一手抓巡视整改,一手抓改革发展,以整改促改革、以改革促发展。把巡视整改与落实党风廉政建设“两个责任”相结合,积极推动纪检监察体制改革创新。2016年2月24日,集团公司党委会议研究决定将监察部调整设立为监察局,将审计部调整设立为审计局,提高两个部门的规格,加强工作力量,更好地发挥监察、审计的作用,强化对党员领导干部的监督力度。以巡视检查和巡视整改为契机,把纪律和规矩挺在前面,强化执行力建设,系统上下的工作作风有了较大的改观;各级党委加大查找问题、解决问题的力度,使一些长期困扰基层发展的热点难点问题得到了较好地解决,极大调动了广大干部员工干事创业的积极性,促进了公司的改革发展。

  一是着力解决党的领导弱化问题。第一,强化管党治党意识。巡视整改中,集团公司党委班子进一步认真组织学习习总书记关于全面从严治党和加强中央企业党的建设的重要论述,不断强化“企业抓改革谋发展是本职,抓党建强党建是保证,也是责任”的思想认识。2016年2月下旬至3月上旬,借助中组部党建工作专题调研,进一步认真深入研究党的领导弱化问题,并有针对性制定了整改措施,下一步将结合开展年度党建工作,以强化组织功能、严格组织制度、规范组织生活为抓手,不断加强党的领导。拟于2016年7月底,召开系统党建工作专题会议,总结交流经验,发现解决问题,出台《关于进一步加强和改进中国人寿系统党建工作的意见》,进一步细化管党治党的目标任务、主要内容和制度机制,进一步扎紧管党治党制度笼子。第二,破除“太平官”思想。2016年3月22日,集团公司党委班子召开专题民主生活会,围绕中央巡视组反馈意见指出的“集团领导班子成员担当意识和开拓精神不强,存在当‘太平官’思想”问题,开展了批评和自我批评,班子共查摆出危机意识不强、工作标准不高、改革创新不力等3个方面和7种问题表现,深刻剖析了问题的根源,制定了整改措施,通过召开专题民主生活会,进一步认清了不作为、慢作为和当“太平官”的严重危害,明确了担当干事、开拓创新的努力方向。第三,解决“行政化、机关化、官僚化严重,机构臃肿”的问题。调整优化集团和各直属单位总部机构编制方案,严格控制总部机构和人员,突出重点和关键职能,进一步提升总部组织效能。分别在寿险公司探索优化分支机构分级管理模式,打破行政区划限制,实现省、市、县三级机构的混合排序和升降级;在财险公司控制部门设置,规范操作岗位人均劳动效率控制标准;在养老险公司设定省级中心转设公司的标准,地市不设机构。第四,加强基层党的建设。拟于2016年4、5月份,就“党建工作处于无组织、ag88.com无纪律、无管理、无监督、无活动的‘五无’状态”问题,组织专题调研,摸准核实情况。在此基础上,根据中央有关精神要求,有针对性地规范党建机构设置,理顺组织管理体系,选优配强党建队伍。拟于2016年5月底前,制定下发中国人寿基层党委和党支部党建工作手册,着重从组织设置、制度落实、活动开展等方面作出具体规范。拟从2016年起,用2年时间,通过组织调整和发展党员等手段,解决系统联合党支部多和县区级公司“一把手”不是党员的问题,妥善解决好基层党建“责任主体缺位,党建工作难以开展,党的领导无法实现”的问题。

  二是着力解决管党治党不严,干部管理不严问题。一方面,坚持强化党的领导。调整充实了党建工作领导小组,明确了责任分工,规范了工作机制。结合举办“珠峰计划”培训班和集团公司党校教育,围绕“如何当好企业党委(支部)书记”,抓好各级党组织书记培训,提高“第一责任人”抓党建、强党建的能力。发挥专项巡视的政治性和权威性,从今年起,把党建工作纳入内部巡视的重要内容,坚持问题导向,严格检查问责。拟于2016年10月份,研究出台《党委书记抓党建考评实施细则》,规范评价体系,强化结果运用,加强刚性约束。另一方面,坚持从严治宽、治松、治软。深入推进直属单位激励约束机制改革,出台了《关于深入推进直属单位领导人员市场化激励约束机制改革的意见》、《直属单位领导班子和领导人员考核评价暂行办法》和《直属单位领导人员、高管人员薪酬管理办法》;推动落实干部能上能下制度,出台和修订《中国人寿推进领导干部能上能下若干规定》、《总部员工绩效管理办法》、《关于受处分员工的绩效考核等级与绩效薪酬兑现的处理意见的批复》。完善干部监督长效机制,在集团公司人力资源部单设干部监督处,在寿险公司、财险公司、养老险公司的人力资源部设立干部监督处,在其它直属单位明确干部监督职能处室和专门岗位;深化巡视监督,增强巡视的震慑遏制作用,充分发挥专项巡视作用,选择一把手任职时间较长、信访举报线索较多、群众反映意见大且较集中、违规违纪线索和司法案件较多的单位作为重点,突出问题导向,提高发现问题能力,加大对巡视整改情况的监督检查。保持高压态势,加大执纪监督问责力度,正确把握用好“四种形态”,坚持“惩前毖后,治病救人”,加大对“两个责任”的问责力度,做到有责必问、有问必严。

  三是着力解决纪检监察机构监督责任难落实,内部审计不到位的问题。一方面,全面加强纪检监察体系建设。在机构设置上,将集团公司监察部升格为监察局(纪委、党委巡视办公室),各子公司总部将监察机构与审计机构单独分设,在地市以上机构设置纪检监察机构或专职人员。凡设立党委的单位均已设立纪委,各支部正在全面完善纪检委员的配备。在干部配备上,修订了《加强中国人寿纪检监察组织建设的意见》,完善纪检监察干部的选拔、考核标准和培养、退出机制,强化上级党委和纪委的领导作用,对不适宜担任现职的纪检监察干部及时调整,通过内部岗位设计及薪酬绩效的调整,逐步改善纪检监察干部年龄结构,提高纪检队伍整体素质,解决“纪检监察干部照顾性安排多”的问题。在职能定位上,严格“三转”要求,严格子公司以下纪委书记的兼管范围。在评价监督上,加强对纪委书记履行监督执纪工作职责的考核评价,对发生重大腐败案件和严重违纪行为的单位坚持“一案双责”,既追究直接责任人责任,也追究领导责任。对履行监督职责不力、不敢担当的纪委书记严肃问责。另一方面,全面加强内部审计体系建设。在抓审计体制改革上,坚持内外结合,开展专项调研,摸清内部底数情况,学习外部成功经验,认真研究制定审计体制改革方案。在抓审计队伍建设上,选优配强审计干部队伍,并加大专业培训和实践锻炼的力度。在抓审计质量管理上,修改完善年度审计工作考核方案和内部审计制度,建立健全审计监控系统、作业系统和管理系统,加大对执行八项规定、大项开支等方面的风险审计,建立审计结果运用与问责机制,及时将审计发现的重要线.针对中央巡视组反馈意见指出的“政治纪律意识淡薄,存在违反政治纪律、政治规矩现象”的问题。

  一是着力解决超上限缴纳住房公积金问题。严格按照财政部下发的《关于加强住房公积金管理等有关问题的通知》要求,集团本级及相关直属单位立行立改,停止超上限缴纳住房公积金。二是着力解决小微企业贷款保证保险业务发展不力的问题。第一,明确发展指标。2016年实现增长30%-50%,达到小微企业贷款额度40-45亿元,新增开办分公司5-7家。“十三五”期间实现贷款额度超过100亿元,每年新增开办机构3-5家,“十三五”末全部分公司开办小微企业贷款保证保险业务。第二,组建信保部门。通过猎头公司、社会招聘等方式,引进行业领军人物和专业人才,打造专业化队伍,提升信保专业业务拓展和经营能力。第三,完善制度机制。出台《信用保证保险追偿管理办法(试行)》、《小额贷款保证保险业务指引》、《房屋抵押贷款履约保证保险业务指引》、《汽车经销商汽车质押贷款保证保险业务指引》等配套制度,建立标准化的业务操作和风控审核流程,对接央行征信系统,提高风险识别能力,建立再保风险分散机制,降低经营风险。

  一是着力解决落实中央八项规定不力的问题。第一,严肃整治公务接待和公务出国(境)交通住宿超标准问题。根据中央八项规定精神,出台和修订了国内公务接待管理办法、企业负责人履职待遇和业务支出管理办法、外事管理办法,下发了《关于严格执行国内公务接待有关规定的通知》,并结合开展“四风”问题回头看,再次对公务接待和出国(境)费用进行了梳理和复查。目前,中央巡视组反馈相关问题的责任人已得到了严肃处理。第二,严肃整治办公室超标问题。2016年2月开展了办公室专项彻查,采取实地查、现场量、新旧比等方式,不留死角、不漏一间,对系统各级领导人员办公室进行了重新登记造册、建立档案,每一间办公室都与责任人签订了责任书、拍摄留存了图片资料,并配套完善了《中国人寿保险(集团)公司企业负责人履职待遇和业务支出实施细则》等10项相关制度。截止到2016年3月15日,全系统共对2589间超标办公用房进行了改造,所有超标办公室都已整改验收完毕。第三,严肃整治公车私用问题。主要是通过自查自纠和集中抽查相结合,对公车私用问题进行摸底排查,并责令违规单位立即整改;修订了《公务用车管理办法》、《驾驶人员管理办法》,统一规范了公车管理标准和制度。第四,严肃整治在风景名胜地区召开内部会议的问题。认真贯彻落实国务院办公厅印发的《关于严禁党政机关到风景名胜区开会的通知》,出台了《中国人寿保险(集团)公司贯彻落实中央八项规定实施细则》,同时严格控制和审批各类会议,从源头上堵住卡死。

  二是着力解决滥发福利补贴问题。严格执行人社部文件,责令财险公司、养老险公司、电商公司、国寿投资公司等直属单位停止为员工购买补充养老保险。

  三是着力解决奢靡之风的问题。第一,严肃整治用公款超标准宴请、报销高额烟酒茶叶费、购买消费卡(券)和公款支付个人费用等问题。制定了《中国人寿保险(集团)公司国内公务接待管理办法》、《关于严格执行国内公务接待有关规定的通知》,对全系统的接待标准进行了明确规定;集团和各直属单位全面加强对系统内各级公司内部餐厅、食堂的监督检查,杜绝在公务接待中使用高档酒水。第二,严肃整治内部餐厅豪华装修问题。2015年7月,责成养老险公司对豪华餐厅进行整改,已改为客户接待室和战略合作中心,在整改的基础上,责成养老险公司党委召开专题民主生活会,进行深刻的自我批评。2016年1月,各直属单位对各级公司内部餐厅进行了全面摸底自查,未再发现类似问题。第三,严肃整治高峰会奢侈浪费问题。由于该问题属于保险营销中多年形成的现象,集团公司责成可能存在该现象的寿险、财险公司认真开展销售人员高峰会整改工作。寿险公司已下发了《关于加强销售人员高峰会规范管理的通知》,对省、市级分公司高峰会的组织程序、接待规格等进一步进行规范;并专门成立高峰会整改工作小组,对2014至2015年总公司部门和所属28家分公司举办过的各类高峰会进行了逐一排查,没有再发现违规违纪的现象。财险公司也下发《关于认真做好中央巡视组反馈意见党委办公室条线整改工作的通知》,强调各分公司拟举办的销售表彰活动方案要经总公司审批;财险公司经自查也未再发现违规问题。

  4.针对中央巡视组反馈意见指出的“执行组织纪律不严格,干部带病辞职、离职问题突出”的问题。

  一是着力解决用人不正之风问题。第一,按照《关于深化国有企业改革的指导意见》要求,对集团现行职级体系进行系统梳理,研究制定《集团职务职级体系优化实施方案》,加大去行政化改革力度,突出岗位价值,淡化行政级别,规范领导人员职级体系管理。第二,就“干部任用领导个人说了算,因人设岗、因人设事,对‘裸官’任职把关不严,存在‘带病提拔’问题”。加强对中央干部任用条例和公司选拔任用规定贯彻落实情况的监督检查,扎实开展选人用人“一报告两评议”工作,不断提高选人用人公信度。严格执行中组部有关规定,对存在“裸官”问题的3名领导干部作出免去现任职务的处理,进一步加强“裸官”报告制度和任职管理。对直属单位总部“带病提拔”的2名干部选拔任用过程进行专项倒查,针对薄弱环节加强了监督管理。第三,就“违规提拔”问题。对5起违规提拔事件进行了倒查。对存在违反回避制度规定、不符合任职资格条件、超职数聘任等问题的5人给予免职、责令辞职或撤销职务处理,对负有管理责任的2人给予撤职、免职处理、5人次进行诫勉谈线人作了通报批评。针对干部选任机制问题,编制干部管理制度汇编和工作手册,强化干部制度执行。

  二是着力解决干部带病辞职、离职问题。组织各单位对2013年以来的省公司正职、总部部门正职及以上人员离职和辞职情况进行自查,对存在的问题进行纠正,对已离职的某省级分公司原总经理给予党内严重警告处分。同时加强领导人员离任审计,强化离职原因分析,及时评估廉政和道德风险,建立离职风险报告和处理机制。规范各级领导干部劳动合同的签订与解除,对关键岗位人员严格执行绩效工资延期发放。

  三是着力解决违反回避规定,“近亲繁殖”现象突出问题。严格执行《中国人寿领导人员任职回避暂行规定》和《关于在干部管理中进一步加强亲属回避的通知》要求,对集团公司党委管理领导人员的配偶、子女在系统内任职情况逐一梳理核查,组织各直属单位进行自查,根据核查情况分类研究处理意见,对违反任职回避制度的问题予以纠正。对寿险江西、重庆、河南等亲属关系问题严重的公司进行专项整改。针对招聘、调配等关键环节,研究细化从严管理规定,强化亲属回避声明制度,重点加强对领导人员的亲属回避管理,严格控制干部亲属、子女在系统内就业。

  (二)关于“重大投资项目监管缺失,违规决策多发,招标采购存在重大隐患”方面的整改情况

  一是着力解决海外公司投资事项不报批的问题。海外公司修订完善了《投资权限管理办法》、《投资决策委员会议事规则》、《董事会议事规则》、《董事会战略与投资委员会议事规则》等4个制度文件,加强了海外公司投资决策管理,明确了需要报请集团公司审批决定的投资项目及投资金额,重大的投资事项必须报集团公司和董事会审批。建立了信息报告机制,定期向集团公司报送投资情况和风险管理报告。

  二是着力解决“资产管理公司下属财富公司受托管理第三方资产,主要投向私募基金领域,游离于集团管控体系之外”问题。首先,健全管理制度。资产公司制定了《关于加强对子公司管理的通知》,强化党委对财富公司等子公司重大事项的管理。财富公司修订了《董事会议事规则》、《资产管理业务投资管理制度》、《风险控制制度》、《特定客户资产管理业务危机处理制度》等文件,将加强管控要求、应急报告机制嵌入制度体系。其次,落实管控机制。财富公司及时向集团公司、资产公司上报投资管理业务情况报告。资产公司对财富公司开展了专项内控审计,指导和监督财富公司建立健全风险管理和内部控制制度,已形成审计报告。财富公司开展了内控制度自查,并形成了自查报告。

  2.针对中央巡视组反馈意见指出的“投资决策不规范,国有资产损失严重”的问题。

  一是着力解决“集团4个重大信托投资项目未执行规定审批流程”问题。将信托计划的投资决策纳入集团公司投资决策委员会审议范围,严格执行投资项目集体决策的有关规定。在此基础上,对集团公司本级信托计划、债权投资计划等金融产品的投资决策流程进行梳理,按照监管要求将其纳入本部投资决策委员会审议范围。

  二是着力解决“资产管理公司支付高额费用投资基金产品”问题。资产公司制订了《核心基金池管理办法》和《员工投资工作手册》两项制度。不断完善核心基金的投资组合,通过长期稳健投资,提高组合集中度,降低交易频率,减少交易费用。加强基金投资部党支部建设,严肃基金投资纪律,坚持定期召开部务会,加强基金品种和基金投资策略研究,增强投资的针对性和有效性。加强股票投资能力建设,减少对基金公司产品的依赖。加大外部引进投资经理力度,招聘了2名投资经理和3名研究员,从内部选拔了6名投资经理(助理),为投资经理人选做好储备。

  三是着力解决海外公司投资亏损的问题。在完善投资管理制度、规范投资决策程序、细化授权分类的基础上,海外公司成立了以“一把手”为组长的投资项目清收工作小组,聘请项目法律顾问跟进处理相关投资款项追偿事宜,维护公司合法权益。同时加强对已投项目的动态监测和跟踪管理,及时跟踪了解重大投资项目,严格防范和控制风险。加大专项审计检查力度,在2016年审计计划中,重点开展投资管理类的检查。

  3.针对中央巡视组反馈意见指出的“投资业务缺乏监管,各种违规违法行为多发”的问题。首先,资产公司从公司、分管领导、部门、员工四个层面,开展了风险合规教育和“遵规执纪守法”集中教育;围绕防范内幕交易、利用未公开信息交易,举办了员工行为和投资纪律制度专题宣讲,开展了员工行为和投资纪律专项合规测试。其次,资产公司各党支部以组织生活会扩大会议形式召开部门全体会议,党员开展党性分析,员工谈遵规守纪、依法合规认识。第三,整合风险控制体系,发挥督察长和纪检委员作用,加强对投资一线的实时监控,加强投资交易监测和日常合规监控,严格排查各类异常交易行为并及时预警。对所有员工个人证券投资情况进行专项核查,加强对交易时间手机集中保管、固定电线.针对中央巡视组反馈意见指出的“工程项目招投标沦为形式,违规违法问题突出”的问题。

  一是着力解决“工程建设随意更改预算、变更设计、更换材料等问题普遍”的问题。首先,完善制度和规划。集团公司已着手修订新建或购置营业办公用房管理指引,计划于2016年完成修订。其次,加强对项目的专业指导。寿险公司建立了问题记录反馈管理机制,财险公司下发了《关于做好房产购置工作的通知》,对项目选择、报批及购置流程提出详细要求。第三,加强重点项目管理。针对基建集中采购过程中存在的问题,上海数据中心已经进行专项整改,进一步加强采购管理。寿险公司针对北京研发中心多次延期和超预算问题,一方面要求加强项目管理,有效控制设计变更,确保总投资不再突破预算;另一方面加大授权力度,对300万元以下的洽商变更及10%以下的量差,授权给基建办,避免再次出现延期。

  二是着力解决“集中采购暗箱操作,规避流程、更改方式,存在利益输送”的问题。各单位对所辖工程建设项目是否存在暗箱操作、规避流程、更改方式、利益输送等问题进行了自查,同时加强制度宣导,对采购相关参与人员加强培训教育,提高法制意识,规范了操作流程。进一步梳理、制定和完善现行工程建设招标采购相关制度15项,细化了工程建设项目招标采购的基本流程和规则。各采购主体创新采购管理手段,寿险公司要求加强对集中采购的全程监控,各省级分公司将集中采购工作纳入公司岗位绩效考核体系,财险公司健全重大项目定期报告制度,养老险公司建立了集中采购委员会。

  (三)关于“违反财经纪律问题突出,潜规则盛行,基层违纪违法问题频发”方面的整改情况

  一是着力解决基层单位财务管理混乱的问题。对寿险公司江西省分公司共60名责任人员进行了处分,责成财险公司河南省分公司对问题进行了深入整改。加大财经纪律与合规培训力度,财险公司举办全系统财务合规专题培训班,邀请审计监察等相关专家授课。加强账户、发票和专项资金管理,坚决切断“小金库”的资金来源,寿险公司下发了《关于进一步加强公司财务管理的通知》,对加强内部监督、规范报销和费用管理等提出明确要求。

  二是着力解决虚列开支的问题。首先,加强过程管控。寿险公司对加强内部监督、规范报销和费用管理等提出明确要求。财险公司明确了各级机构负责人对虚列费用问题的整改责任,将整改结果与2016年度绩效考核挂钩;同时强化中介业务管控,制定《中国人寿财险深化保险中介改革工作方案》等9项制度,组织对合作中介机构进行逐一清查,规范资质管理。其次,加强监督检查。前期集团公司已组织全系统各级机构,重点对资金管理制度建设及执行情况、“小金库”及账外资金情况进行自查,对自查中发现的问题责成有关单位立即整改,下一步在开展内部审计检查中,将继续密切关注“小金库”、账外账问题,对存在问题线.针对中央巡视组反馈意见指出的基层违纪违法案件多发的问题。

  一是着力解决县区支公司违法案件多发的问题。首先,将非法集资风险纳入公司全面风险管理。2015年12月召开加强风险防范和处置非法集资工作视频会议,缪建民总裁亲自部署,要求各单位对非法集资问题严格检查、严肃整改、严厉问责。其次,集团公司全面开展非法集资风险排查工作。制定了排查方案,设立举报热线年寿险公司非法集资案件的基本情况,梳理案件特点,查找薄弱环节,2016年6月底前形成风险排查和案件分析报告。寿险公司下发了《2016年非法集资专项治理工作方案》、《2016年非法集资专项治理工作有关事项的补充通知》,加强非法集资专项治理工作。第三,有针对性地开展风险防控工作。集团公司专门组织风控合规专题培训班;督导和组织各单位做好普法宣传工作;组织各单位针对重点领域,查找内控制度、流程的薄弱环节和管理漏洞,进一步建立健全并强化执行相关管理制度;指导所属单位研究建立非法集资风险的监测指标,完善监测模型和搭建重点风险监测系统,运用信息技术手段进行监测和预警;将针对发现的内控薄弱环节和漏洞进行分析,形成进一步深化系统内控工作的指导意见。

  二是着力解决营销员队伍缺乏监管的问题。首先,在行业内率先建立了覆盖总、省、地市、县四级架构的销售督察相关职能工作体系,销售风险防范能力持续提升,贯穿销售风险事前、事中、事后环节的管控链条逐步完善,在防控销售领域风险方面发挥了重要作用。其次,完善《个险营销员信用品质管理办法》,改造信用品质管理系统,优化指标,规范信用品质分级管理;制定《规范填写个险投保资料的规定》、《个险渠道产品说明会管理办法(试行)》、《个险营销员销售服务手册》、《营销职场日常参会管理办法》、《个险营销员销售资格管理办法》等,加强销售活动和销售资格管理;修订《营销员风险预警工作管理办法》,完善风险预警系统;制定《销售人员违规行为查处工作管理办法》、《销售人员违规处理规定》,按保监会规定上报销售人员司法案件,建立台账,适时开展案件调查和责任追究。第三,总结推广营销员党组织组建的独立支部和混合支部模式,通过开展组织活动、表彰先进党组织和优秀党员,提高归属感。第四,下发《关于加强公司收付费相关环节风险管理的指导意见》、《关于进一步推进收付费相关环节风险管理工作的通知》、《关于进一步加强公司业务收付费管理的补充通知》,严控收付费风险,通过平台构建、培训宣导、专项检查,推进非现金收付费;制定《单证管理办法》,规范营销员单证管理;下发《客户回访管理办法》、《新单微信回访流程及实务要点》,完善回访流程和操作标准,开展犹豫期内电话回访、新单“微回访”,确保业务线.针对中央巡视组反馈意见指出的基层违规经营的问题。首先,强化各级管理人员思想教育,加强依法合规经营意识,强化政治规矩,树立正确的政绩观,端正经营思想,严肃经营纪律,促进业务的健康可持续发展。其次,寿险公司对一些虚假承保进行通报批评,对某省分公司违规经营情况向全系统通报,省、市分公司有关责任人依照制度严肃追究责任,对于违反公司理赔管理规定虚假理赔的严肃追责。为防止问题重复发生,在全系统范围开展了以“问题导向”为目标的自查和检查活动,深入查找违规行为,消除潜在隐患。第三,加强内部管控。寿险公司下发了《关于严禁通过保单借款循环投保的通知》,杜绝虚假承保,加强业务真实性管理,严格财务费用政策,对违规退保的相应扣减分公司费用预算;通过实施岗位落地项目,组织各级公司、各部门明确各岗位的内控职责。财险公司加强制度建设、系统控制,加大流程管控力度,规范操作,开展核查与自查,强化问责。

  集团公司党委严格落实中央关于全面从严治党的要求,对中央第十巡视组交办的问题线索认真组织核查,对存在违纪问题的领导人员严肃问责。

  1.关于中央巡视组交办的问题线索的处置情况。在专项巡视过程中,中央巡视组先后分三批交办26件问题线索,集团公司党委高度重视,党委书记杨明生同志亲自批示,集团公司纪委立即牵头部署,抽调系统内精干力量100余人次,先后派出23个核查组,对相关问题进行了彻查。经查,有19件问题线索存在不同程度的问题,其中10件存在违规违纪问题,涉及违反中央八项规定、违反组织纪律、严重失职渎职等违规违纪问题,共给予党纪处分15人次,政纪处分10人次。同时,给予13人免职、调离岗位、诫勉谈话、提醒谈话等组织处理,其中受到处分处理的省级公司主要负责人14人。召开“从严治党、严肃执纪教育警示大会”,对上述典型违规违纪问题进行了集中通报,在全系统形成了较大震慑,系统上下的纪律意识、规矩意识明显得到强化。

  2.关于中央巡视组移交阅处信访件的处理情况。中央巡视组移交阅处信访件256件,经统计,其中检举控告类204件,反映业务纠纷、劳动纠纷等业务范围外信访件52件。对巡视组移交信访件,集团公司党委、纪委高度重视,业务范围外的52件信访逐件要求当事单位出具说明,确系我公司责任的及时采取措施加以解决。对204件检举控告类信访件,集团公司纪委已组织3批次核查。

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